瑞银集团风光不再 从“信任安全”到涉嫌“逃税洗钱”！

近日，法国一桩审理了6年之久的诉讼案终于进入尾声，引发了全球金融行业的高度关注。

法国检方指控，瑞银集团（UBS）及其法国子公司在2004-2012年间帮助法国客户转移匿名财产，帮助客户逃避税收。

法国国家金融犯罪部门估计，瑞银的客户至少有97.6亿欧元（约合人民币784亿元）未向法国税务机关报告。根据France 24报道，如果被定罪，瑞银可能面临高达一半洗钱金额（大约49亿欧元）的罚款。

然而，比起天文数字般的涉案金额，本案最吸引眼球的，要属检方指控的“作案手法”。

据彭博社报道，法国检方的文件中详细列举了瑞银法国（UBS France SA）如何通过种种手段帮助法国富人、官员隐瞒身份转移财产的，其中一些细节“堪比詹姆斯·邦德007电影”。

首席调查员在审判前在起诉书中写道，根据卷宗文件显示，总部位于苏黎世的瑞银曾大量派遣银行家越过瑞法边境，寻找新客户。

有些招揽客户的银行家甚至没有驾照、护照等基本的身份证明和银行从业资质，他们在法国当地找人伪造这些证件“瞒天过海”。

据称该银行的工作人员接待的法国客户包括富商、高官、体育明星等。瑞银银行家在法国组织客户活动，包括高尔夫锦标赛，狩猎郊游和艺术展览，以鼓励居民将未申报的资产转移到瑞士。

瑞银还给这些工作人员发放“安全风险治理手册”中，其中列出种种被检方称为“类似007的技术”，以避免被当局发现。

这个“惊天动地”的消息当然起网友们的转发和各种神评论，如下图所示：

甚至有网友表示，这些钱有约10个珠峰那么高，终于感受到有钱人的压力了……

从“信任安全”到涉嫌“逃税洗钱”

一百多年前，瑞银就开始使用三只交叉的钥匙作为企业标识，寓意“信任、安全和慎重”。然而，随着经济全球化发展，通过境外机构逃税、洗钱的问题日趋严重，瑞银的角色和形象都开始受到质疑。

2014年，德国向瑞银开出3亿欧元罚单。2016年，比利时起诉瑞银涉嫌税务欺诈。

而法国与瑞银间的恩怨缘起于2012。当年12月，法国前预算部长卡于扎克在瑞士和新加坡的“秘密”银行账户被曝光，引起轩然大波，法国随即展开对瑞银长达7年的调查。

2014年4月，法国前总统奥朗德宣布设立特别检察官一职，专门调查腐败和税务欺诈等案件。

法国前总统 奥朗德：打击税务欺诈，对于重建税收质量很有必要。必须要把“避税天堂”从欧洲乃至世界上清除掉，因为这是保护就业的前提。

2017年3月，因双方未能达成和解，法国政府将瑞银告上法庭。